В США пересмотрят закон об отмывании денег, переложив бремя ответственности с банков

Ожидается, что на этой неделе Конгресс США одобрит первый за последние десятилетия пересмотр законодательства страны по борьбе с отмыванием денег. Согласно новому законопроекту, все американские корпорации должны будут зарегистрировать …

Photo copyright: pixabay.com

… личность своих бенефициарных владельцев в базе данных, управляемой Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, чтобы предотвратить использование преступниками подставных компаний для сокрытия средств, полученные преступным путем.

Ранее идентификация бенефициарных собственников являлась обязанностью банков. Банки больше не будут выступать в роли посредников в сборе информации между компаниями и правоохранительными органами, что снизит их затраты на соблюдение закона. Законопроект также требует, чтобы Министерство финансов определило приоритеты политики по борьбе с отмыванием денег между правоохранительными органами, органами банковского надзора и самими банками, а также установило каналы связи между этими тремя группами.

Цель состоит в том, чтобы нынешняя система, в соответствии с которой заданные типы или схемы транзакций автоматически запускают оповещения, о которых банки должны затем уведомлять Минфин в «отчетах о подозрительной деятельности», стала более упорядоченной и гибкой.

Источник